은퇴준비 매달 50만원 투자 20년뒤 월168만원

 
 

 은퇴를 준비하는  배당형 ETF로
매달 50만원으로
20년뒤 月168만 받을수 있는
상품을 소개합니다.

 

은퇴준비 매달 50만원 투자 20년뒤 월168만원

 

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ACE 미국배당 다우존스 모의실험 결과

• 1.2억→5.3억 월배당 재투자, 복리 극대화 은퇴후 '제2의 월급' 
• 매달 50만원씩 투자했을 때 20년 후 기대할 수 있는 은퇴 자금
• 한국판 SCHD(Schwab US Dividend Equity ETF)로 불리는 ACE 미국배당 다우존스 ETF(상장지수펀드)로 시뮬레이션해 본 결과 5억3700여만원으로 산출됐다.
• 원금은 1억2000여만원, 수익은 원금의 3배 넘는 4억1700여만원이다.
• 20년 후 매달 최대 168만원의 분배금을 받을 수 있는 셈이다.
• 과거 20년 성과를 기반으로 추정한 것으로 월 분배금을 재투자해 복리 효과를 극대화한 결과다.
• 물론 향후 주가 흐름에 따라 달라지겠지만 장기간 안정적이고 꾸준한 주가 흐름을 보여온 주식을 고르는 기준이 그대로인 만큼 현명한 선택지일 수 있다.

 
 

한국투자신탁운용의 ACE미국배당 다우존스

• 최근 고배당 ETF, 특히 다우존스 U.S Dividend 100 Price return(다우존스 미국배당 100) 지수를 추종하는 일명 한국판 SCHD ETF들이 시장의 주목을 받는다.
• 한국투자신탁운용의 ACE미국배당 다우존스는 국내에 가장 먼저 상장된 '한국판 SCHD'다. 2021년 10월 상장돼 약 2여년간 안정적으로 운용됐다.
• 이 기간 주가 상승률은 5.3%(연 2.9%), 분배금은 연 3% 수준을 넘는다.
• 시장 변동성이 커지고 금리가 급격히 상승한 지난해부터 주목받기 시작해 같은 벤치마크 지수를 추종하는 여러 상품이 나왔다. 경쟁이 치열해지면서 ACE미국배당 다우존스도 수수료를 연 0.01%로 인하하고, 분기 배당에서 월 배당으로 상품을 바꿨다.

 

요약 보고서

한국투자 ACE ETF

 

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한국투자신탁운용 운영방법 

• "국내 투자자들의 월분배 ETF에 대한 관심이 뜨겁고 배당형 ETF로 은퇴를 준비하는 투자자들이 많은 만큼 은퇴 이후 '제2의 월급'으로 활용할 수 있도록 월분배 형태로 바꿨다"고 했다.
• ACE미국배당 다우존스의 기초지수는 기업의 펀더멘탈, 배당의 연속성, 배당수익률을 종합적으로 고려해 종목을 편입한다.
• 최소 10년 연속 배당금을 지급한 종목 가운데 시가총액, 거래 대금으로 유니버스를 만들고 현금흐름부채수익률, 자기자본이익률, 연배당수익률, 5년배당성장률에 각 25%씩 가중치를 둬 순위를 산출한 후 100개 종목을 편입한다.
• 단일 종목 편입한도 4%, 섹터비중 편입한도 25%다.
• 특정 종목이나 섹터에 대한 쏠림 현상을 방지할 수 있다.
• 김 부장은 "일반적으로 배당주가 무겁고, 성장이 정체된 주식이라고 여기기 쉽지만 배당을 늘렸다는 것 자체가 장기적으로 꾸준히 성장한다는 증거"라며 "브로드컴, 텍사스인스트루먼트 같은 반도체 종목, 혁신기업으로 꼽히는 종목들도 고루 편입했"고 말했다.
• 배당형 ETF 투자시에는 투자 목표와 투자자 성향, 상품 특성을 고려해야 한다.
• 김 부장은 "배당, 커버드콜, 우선주, 리츠, 채권 등 기초 자산에 대해 잘 파악하고 배당이 높은 상품을 고를 지 장기간 투자 후 매매차익과 인컴 수익이 기대되는 상품을 택할 지 판단하는 게 중요하다"고 말했다.

 
 

여기가지 읽어 주셔서 감사드립니다.
투자에 참고만 하시기 바랍니다
투자의 최종 책임은 본인에게 있습니다.
 
 

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